Финансовый менеджмент: Учебник

На любой стадии рассмотрения арбитражным судом дела о банкротстве должник и кредиторы могут заключить мировое соглашение.

Решение о заключении мирового соглашения от имени конкурсных кредиторов принимается собранием кредиторов большинством голосов от общего числа конкурсных кредиторов и считается принятым при условии, если за него проголосовали все кредиторы по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника.

Решение о заключении мирового соглашения со стороны должника принимается гражданином-должником или руководителем должника, внешним или конкурсным управляющим. Допускается участие в мировом соглашении третьих лиц, которые принимают на себя права и обязанности, предусмотренные мировым соглашением. На рис. 7.9 приведена схема процедуры мирового соглашения.

Рис.7.9. Схема процедуры мирового соглашения

Мировое соглашение утверждается арбитражным судом, о чем указывается в определении о прекращении производства по делу о банкротстве. Если мировое соглашение заключается в ходе конкурсного производства, арбитражный суд выносит определение об утверждении мирового соглашения.

Мировое соглашение со стороны должника подписывается гражданином-должником или руководителем должника, внешним управляющим или конкурсным управляющим. От имени кредиторов мировое соглашение подписывает лицо, уполномоченное собранием кредиторов. Если в мировом соглашении участвуют третьи лица, с их стороны мировое соглашение подписывается этими лицами или их представителями.

Мировое соглашение содержит:

положения о размерах, порядке и срока исполнения обязательств должника или о прекращении обязательств должника предоставлением отступного, новацией обязательства, прощением долг либо иными способами.

Оно может содержать условия:

• отсрочки или рассрочки исполнения обязательств должника;

• уступки прав требования должника;

• исполнения обязательств должника третьими лицами;

• скидки с долга;

• обмена требований на акции;

• удовлетворения требований кредиторов иными способами.

При этом условия мирового соглашения для конкурсных кредиторов, н принимавших участия в голосовании по вопросу о заключении мирового соглашения, а также голосовавших против его заключения, не могут быть хуже, чем для конкурсных кредиторов той же очереди, голосовавших за его заключение.

Мировое соглашение может быть заключено после погашения задолженности по требованиям кредиторов первой и второй очередей. Должник, внешний управляющий или конкурсный управляющий в течение пяти дней с момента заключения мирового соглашения представляют в арбитражный суд заявление об утверждении мирового соглашения. К заявлению прилагаются:

• текст мирового соглашения;

• протокол собрания кредиторов, принявшего решение о заключении мирового соглашения;

• список всех конкурсных кредиторов с указанием их адресов и сумм задолженности;

• документы, подтверждающие погашение задолженности по требованиям кредиторов первой и второй очередей;

• письменные возражения конкурсных кредиторов, которые не принимали участия в голосовании по вопросу о заключении мирового соглашения или голе совали против его заключения.

Утверждение мирового соглашения арбитражным судом:

в ходе наблюдения или внешнего управления служит основанием для прекращения производства по делу о банкротстве;

в ходе внешнего управления - основанием для прекращения моратория на удовлетворение требований кредиторов.

Мировое соглашение, утвержденное арбитражным судом в ходе конкурсного производства, означает, что решение арбитражного суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства не подлежит исполнению. С момента утверждения мирового соглашения арбитражным судом прекращаются полномочия:

временного управляющего,

внешнего управляющего,

конкурсного управляющего.

Внешний управляющий, конкурсный управляющий исполняют обязанности руководителя должника до момента назначения руководителя должника.

Гражданин-должник или руководитель должника, внешний управляющий или конкурсный управляющий приступают к погашению задолженности перед кредиторами с момента утверждения мирового соглашения.

При неисполнении обязанности по погашению задолженности по требованиям кредиторов первой и второй очередей арбитражный суд отказывает в утверждении мирового соглашения. Арбитражный суд отказывает в утверждении мирового соглашения также в случаях:

• нарушения установленного порядка его заключения;

• несоблюдения формы мирового соглашения;

• нарушения прав третьих лиц;

• противоречия условий мирового соглашения правовым актам РФ.

Если арбитражный суд выносит определение об отказе в утверждении мирового соглашения, оно считается незаключенным. При этом возможно заключение нового мирового соглашения.

По заявлению должника, кредитора или прокурора мировое соглашение может быть признано арбитражным судом недействительным, если

• содержит условия, предусматривающие преимущества для отдельных кредиторов или ущемление прав и законных интересов отдельных кредиторов;

• его исполнение может привести должника к банкротству;

• имеются другие основания недействительности сделок.

Признание мирового соглашения недействительным является основанием для возобновления производства по делу о банкротстве. При признании мирового соглашения недействительным требования кредиторов, по которым была произведена отсрочка или рассрочка причитающихся им платежей или скидка с долгов, восстанавливаются в неудовлетворенной их части. Признание мирового соглашения недействительным не влечет обязанность кредиторов первой и второй очередей возвратить должнику полученное ими в счет погашения задолженности.

Требования кредиторов, с которыми произведены расчеты на условиях мирового соглашения, считаются погашенными. Кредиторы, чьи требования были удовлетворены в соответствии с условиями мирового соглашения, предусматривающими их преимущества или ущемление прав и законных интересов других кредиторов, обязаны возвратить все полученное в порядке исполнения мирового соглашения.

Расторжение мирового соглашения, утвержденного арбитражным судом, по соглашению между отдельными кредиторами и должником не допускается. Расторжение мирового соглашения по решению арбитражного суда в отношении отдельного кредитора не влечет расторжения мирового соглашения в отношении остальных кредиторов. Мировое соглашение может быть расторгнуто по решению арбитражного суда в случае неисполнения должником условий мирового соглашения в отношении не менее 1/3 требований кредиторов.

При неисполнении мирового соглашения должником кредиторы могут предъявить свои требования в объеме, предусмотренном мировым соглашением. В случае возбуждения дела о банкротстве объем требований кредиторов, в отношении которых заключено мировое соглашение, определяется условиями, предусмотренными мировым соглашением.